Es toda persona física o jurídica que efectúa una vez u
ocasionalmente negocios con la entidad financiera, cambiaría o remesadora,
tales como compra o ventas de divisas, servicios de remesas, cambios de moneda
de alta denominación por bajo denominación o viceversa, cambio de cheques, pago
de un servicio comercial indirecto (aguo, electricidad, cable, teléfono, pago
de impuestos, entre otros). Asimismo, se consideran ocasionales aquellos
clientes de tarjeta prepagada que no realizan otro tipo de operación con lo
entidad de intermediación financiera.
Es toda persona física o jurídica con la que se establece
de manera permanente una relación contractual de carácter financiero con la
entidad financiera, cambiaría, remesadora o Persona Jurídica de Objeto
Exclusivo ( PJOE). Es decir, el o los titulares de cuentas bancarias, en
cualquier modalidad, y su(s) apoderado(s); el o los titulares de certificados
de depósitos, en cualquier modalidad, y su(s) apoderado(s); el o los titulares
de productos crediticios, en cualquier modalidad, y su(s) apoderado(s) o garante(s);
el o los titulares de tarjetas bancarias y sus adicionales; el o los titulares
que acuerdan contractualmente recibir un servicio cualquiera ofrecido por la
entidad de intermediación financiera, cambiaría, remesadora o PJOE.
